Уважаемые клиенты и партнеры ЗАО «Кредэксбанк»!
22 мая 2012 г. на официальном сайте Министерства финансов США в пресс-релизе появилась информация о возможной причастности ЗАО «Кредэксбанк» к осуществлению «непрозрачных» финансовых операций.
В связи с этим ЗАО «Кредэксбанк» официально заявляет следующее.
При совершении операций банк строго руководствуется требованиями национального законодательства и международных стандартов (рекомендациями ФАТФ, принципами Базельского комитета по банковскому надзору, Всеобщими директивами по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе - Вольфсбергскими принципами).
В ЗАО «Кредэксбанк» создана и функционирует система внутреннего контроля, обеспечивающая недопущение умышленного или невольного вовлечения банка в процесс легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности.
Сотрудники ЗАО «Кредэксбанк», в том числе специального структурного подразделения – отдела комплаенс-контроля, на постоянной основе осуществляют надлежащую проверку и тщательный анализ операций клиентов с целью выявления возможного несоответствия между проводимыми операциями и представлением банка о деловой активности клиентов, источниках средств для осуществления операций.
На основании ежедневного мониторинга банк выявляет подозрительные операции, изучает основания и цели таких операций, и, при необходимости, принимает решение о дальнейших действиях в отношении клиентов, совершающих данные операции, вплоть до прекращения деловых отношений с ними.
В целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности банк в установленных законодательством Республики Беларусь случаях взаимодействует с соответствующими государственными органами.
ЗАО «Кредэксбанк» ежегодно проводит внутренний и внешний аудит системы внутреннего контроля с целью мониторинга, проверки и оценки эффективности ее функционирования. Период деятельности банка за 2009 год был проверен одной из крупнейших международных аудиторских компаний – «КПМГ» на соответствие требованиям законодательства системы внутреннего контроля в части противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности. Каких-либо существенных нарушений в ходе проверки не выявлено.
Проверку соблюдения банком мер, направленных на предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности регулярно осуществляли соответствующие государственные органы.
Период деятельности ЗАО «Кредэксбанк» с 01.01.2008 по 31.10.2010 года был проверен Комитетом государственного контроля Республики Беларусь, с 01.09.2008 по 01.06.2011 года – Национальным банком Республики Беларусь. По результатам проведенных проверок к банку не применялись меры воздействия за нарушения законодательства в области предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности.
Замечания и рекомендации по улучшению системы внутреннего контроля учтены в полном объеме. За период с 2010 по 2012 год нормативный капитал банка вырос более чем на 10 млн. долларов США и по состоянию на 01.05.2012 года составляет 25,4 млн. долларов США.
Во втором полугодии 2010 года акционерами ЗАО «Кредэксбанк» разработаны новые направления стратегии развития банка.
Прибыль от деятельности банка за предыдущие периоды, дополнительные взносы в уставный фонд направлены акционерами на:
расширение региональной сети – дополнительно открыты региональных подразделения в г.Могилеве, г.Мозыре, г.Бресте, открыты 2 офиса розничных банковских услуг в центре Минска. Всего по состоянию на 01.05.2012 года ЗАО «Кредэксбанк» имеет 8 региональных подразделений
развитие розничного бизнеса – разработаны кредитные и депозитные продукты для физических лиц, активно развиваются услуги с использованием банковских пластиковых карточек;
реализацию инвестиционного проекта по созданию сети платежно-справочных терминалов в целях развития системы безналичных расчетов и совершенствования технической инфраструктуры, обеспечивающей население удобными и доступными способами оплаты жилищно-коммунальных, банковских, страховых услуг, услуг связи, образования и здравоохранения. В настоящий момент установлено и функционирует 832 платежно-справочных терминала. Таким образом, ЗАО «Кредэксбанк» является крупнейшим оператором на территории Республики Беларусь.
Основную долю в кредитном портфеле ЗАО «Кредэксбанк» в настоящее время составляют инвестиционные кредиты, в том числе на строительство многофункционального бизнес-центра в г.Могилеве, кредиты в текущую деятельность предприятий реального сектора экономики, а также кредиты физическим лицам.
За период с 01.05.2011 по 01.05.2012 года объем платежей клиентов в иностранной валюте составил 200,6 млн. долларов США (16,72 млн. в месяц) и 19,6 млн. евро (1,63 млн. в месяц).
На основании вышеизложенного, ЗАО «Кредэксбанк» констатирует необоснованность суждений Министерства финансов США в отношении операций, проводимых банком, а также в отношении самой возможности небольшого белорусского банка выступать в роли «ключевого центра по глобальному отмыванию денег».
В настоящее время банк принимает меры для разъяснения и урегулирования сложившейся ситуации. Акционерами ЗАО «Кредэксбанк» проводятся консультации с адвокатами в Швейцарии по защите деловой репутации. Руководство банка рассматривает возможность направления письменного обращения в Министерство финансов США с предложением о сотрудничестве по вопросу предоставления любой необходимой информации, что позволит установить непричастность ЗАО «Кредэксбанк» к субъектам нелегального бизнеса и исключить сомнения в благонадежности банка.
http://www.credexbank.by/news/123.htmlНу зачем же так откровенно то на коленке стряпать?Приводится период почему то май 2011-май 2012.В распространенном сообщении про 2011-2012 вообще ничего нет.Говорится о периоде 2010 года.Где данные? Но тут ход конем-нас проверил КГК и Нацбанко.Угу вот вы сейчас разом обе конторы и подставили если сие есть правда.Заметьте как построено предложение " к банку не применялись меры воздействия за нарушения законодательства в области предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности." Вот тому кто стряпал сей шедевр пальца бы пообломать да клаву об головушку расфигачить.Ибо трактовать можно весьма широко сие вплоть до " нарушения были установлены но санкции не применили-пожалели".Особенно в связи с последующей фразой "про учет замечаний".В целом -пытались по быстрому получилась-лажа.Да никого нафих не волнует куда вы там баблосы заработанные направили -ук или еще куда.Предъявы вполне конкретные и ответа по существу в этой поделке сделанной типа в Швейцарии нету.Так что вопросики остались и усугубились.